在青岛这座充满活力的海滨城市，一场金融助力对外开放合作的生动实践正在上演。青岛金融机构正以创新为笔，以服务为墨，在跨境金融领域描绘出一幅助力中国企业“走出去”的壮美画卷。
创新驱动：跨境保函体系赋能企业“走出去”
“这个保函方案完全符合我们项目的特殊需求！”一位工程企业财务负责人表示。该企业中标中亚地区大型基建项目后，交通银行青岛分行创新推出的“动态递减保函+第三方履约保障”组合产品，为其提供了2.91亿欧元的金融支持。
“传统保函服务较为单一，而我们设计的动态递减保函则实现了智能化调整。”交通银行青岛分行相关负责人介绍。据了解，在该方案中，交通银行青岛分行创新性地嵌入了“10%进度递减8%保额”的阶梯式条款，既保障了项目顺利推进，又为企业优化了财务成本结构。
针对特定地区的法律环境，该行还专门设计了适配性条款。“我们建立了专业团队深入研究不同国家的法律体系，确保金融产品能够符合当地监管要求。”参与方案设计的工作人员补充道。
为落实交通银行2024—2025年发展规划中“深化跨境金融创新，服务高水平对外开放”这一战略目标，交通银行青岛分行充分利用交银集团国际化、综合化的金融服务优势，并聚焦境外工程承包与高端装备制造重点领域，创新推出“跨境保函+全周期金融管家”服务模式，为“走出去”企业提供全流程风险管理、融资支持、跨境资金结算及外汇财资等综合服务方案。
依托境内外联动优势，交通银行青岛分行依托中国香港、新加坡、巴西等境外分行及强大的代理行网络，创新采用境内外联动保函转开模式，通过境外机构前置审核当地法律文本，压缩保函开立时间、提升保函开立时效。例如：为某大型现代化装备企业提供快速保函开立服务，助力其在南美洲中标后迅速启动工程。“这种协同机制让我们能够快速响应企业的全球金融需求。”业务负责人表示。通过一系列创新服务，交通银行青岛分行已为多家重点企业开立境外项目保函。
该行进一步构建生态化金融解决方案，与中信保合作推出“保函+保险”打包方案，覆盖政治风险、汇兑限制及违约损失，“银保联动”实现风险共担。
科技赋能：构建数字化跨境金融服务
在交通银行青岛分行，跨境金融服务的数字化转型成果随处可见。“通过电子化平台，我们的业务办理效率显著提升！”一位企业代表赞叹道。
在技术赋能方面，交通银行青岛分行数字化重构保函服务生态，对EASY保函电子化平台进行了升级，打造“线上申请-自动接收”的EASY保数字化服务。“企业在线提交资料后，银行自动接收保函文本。”据该行相关负责人介绍，“该平台提升了业务处理效率，减少了纸质单据流转，极大程度上推动了金融服务模式的智能化升级。”2024年3月份落地首笔“EASY”保业务，助某工程承包企业在境外的项目工程顺利进行。
交通银行青岛分行通过EASY汇、EASY兑，整合跨境结算与汇率风险线上服务管理产品，助力企业实现资金高效、安全流转。同时聚焦跨境融资EASY贷产品，为企业提供灵活、高效的线上融资服务。
据了解，交通银行青岛分行依托创新跨境金融服务体系，实现涉外保函业务爆发式增长，服务范围覆盖东南亚、中亚、南美等国家。其中为企业境外工程项目承包开立保函3亿美元，有效支持中资企业走出去；交通银行青岛分行不仅保障了中资企业在海外市场的工程履约能力，更通过汇率风险管理方案，帮助制造类企业开立保函2.3亿美元，极大程度上提升了企业参与国际竞争的核心优势，为国际资金融通和贸易畅通提供了有力的金融支撑。
专业服务：金融力量助力对外开放合作
“这种综合金融服务方案为我们提供了全方位的保障。”一位企业负责人表示。交通银行青岛分行针对海外项目复杂风险特征，构建“动态防控+法律适配”双维风控体系，实现风险管控与业务增长动态平衡。在出口南美的某大型设备项目中，该行凭借其专业经验，通过实时追踪监管动态合同金额变化，帮助企业应对当地法律环境，防范文本条款与金额敞口风险，确保项目按期推进。
从沿海到内陆，从传统基建到新兴领域，交通银行青岛分行正在以专业金融服务助力对外开放合作，“智绘”出一幅全球贸易的新图景。交通银行青岛分行相关负责人表示：“我们将继续深化金融创新，为中国企业全球化发展提供更有力的支持。”
一幅由创新、科技与专业共同“智绘”的全球贸易新图景，正徐徐展开。在这项工作中，我们看到的是中国金融机构服务国家战略的积极探索，也是金融业支持实体经济发展的生动实践。正如业内人士评价：“专业的跨境金融服务，正在为中国企业‘走出去’提供坚实后盾。”
青岛财经日报/首页新闻记者 李雯
责任编辑：李颉
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