在青岛这座充满活力的海滨城市，一场金融助力“一带一路”建设的生动实践正在上演。交通银行青岛分行以创新为笔，以服务为墨，在跨境金融领域描绘出一幅助力中国企业“走出去”的壮美画卷。2024年，该行跨境保函业务实现爆发式增长，累计开立金额达6.7亿美元，同比增长200%，成为服务“一带一路”建设的金融排头兵。
创新驱动：跨境保函体系赋能企业“走出去”
“这个保函方案完全符合我们项目的特殊需求！”一位工程企业财务负责人表示。该企业中标中亚地区大型基建项目后，交通银行青岛分行创新推出的“动态递减保函+第三方履约保障”组合产品，为其提供了2.91亿欧元的金融支持。
“传统保函服务较为单一，而我们设计的动态递减保函则实现了智能化调整。”交通银行青岛分行相关负责人介绍。据了解，在该方案中，交通银行青岛分行创新性地嵌入了“10%进度递减8%保额”的阶梯式条款，既保障了项目顺利推进，又为企业优化了财务成本结构。
针对特定地区的法律环境，该行还专门设计了适配性条款。“我们建立了专业团队深入研究不同国家的法律体系，确保金融产品能够符合当地监管要求。”参与方案设计的工作人员补充道。
近年来，交通银行青岛分行充分利用交银集团国际化、综合化的金融服务优势，为“走出去”企业提供全方位、综合化结算、融资及外汇财资方案。2024年3月份落地首笔“EASY”保业务，助推山东电力建设第三工程有限公司在循环电站项目顺利进行。
为落实国家“一带一路”倡议及交通银行2024-2025年发展规划中“深化跨境金融创新，服务高水平对外开放”的战略目标，交通银行青岛分行聚焦境外工程与高端装备制造领域，创新推出“跨境保函+全周期金融管家”服务模式，为“走出去”企业提供全流程风险管理、融资支持及跨境资金整合服务。2024年，重点支持沿线国家基础设施建设和国际产能合作，其中为企业“一带一路”境外工程项目承包开立保函3亿美元，有效支持中资企业走出去；交通银行青岛分行不仅保障了中资企业在“一带一路”共建国家的工程履约能力，更通过汇率风险管理方案，帮助制造类企业开立保函2.3亿美元，极大程度上提升了企业参与国际竞争的核心优势，为“一带一路”资金融通和贸易畅通提供了有力的金融支撑。
在服务企业海外项目时，交通银行青岛分行创新采用境内外联动模式。依托交通银行境外分行及强大的代理行网络，联动保函转开。通过境外机构前置审核当地法律文本，压缩保函开立时间、提升保函开立时效。“这种协同机制让我们能够快速响应企业的全球金融需求。”业务负责人表示。通过一系列专业化服务，交通银行青岛分行已为多家重点企业开立境外工程保函。
科技赋能：构建跨境金融全周期服务
在交通银行青岛分行，跨境金融服务的数字化转型成果随处可见。“通过电子化平台，我们的业务办理效率显著提升！”一位企业代表赞叹道。
在技术赋能方面，交通银行青岛分行数字化重构保函服务生态，对EASY保函电子化平台进行了升级，打造“线上申请-自动接收”的EASY保数字化服务。“企业在线提交资料后，银行自动接收保函文本。”据该行相关负责人介绍，“该平台提升了业务处理效率，减少了纸质单据流转，极大程度上推动了金融服务模式的智能化升级。”
在服务模式创新方面，交通银行青岛分行形成了生态化金融解决方案。一方面，与中信保合作推出“保函+保险”打包方案，覆盖政治风险、汇兑限制及违约损失，“银保联动”实现风险共担。另一方面，致力于全球资金集约管理，提出通过跨境双向资金池，计划未来可以实现境外工程企业头寸自动归集，提升资金使用效率。
据了解，交通银行青岛分行依托创新跨境金融服务体系，实现境外工程保函业务爆发式增长。2024年全年开立保函金额达6.7亿美元，同比增幅达200%，服务范围覆盖东南亚、中亚、南美等“一带一路”共建国家。重点支持青岛本土企业“走出去”，为青岛某工程公司、青岛制造等多家装备制造企业提供专属保函服务，带动青岛市对外承包工程营业额提升。
专业服务：金融力量助力“一带一路”建设
“这种综合金融服务方案为我们提供了全方位的保障。”一位企业负责人表示。交通银行青岛分行针对“一带一路”项目复杂风险特征，构建“动态防控+法律适配”双维风控体系，实现风险管控与业务增长动态平衡。
“我们特别关注新能源、节能环保等领域的海外项目。”交通银行青岛分行相关负责人表示。近年来，该行绿色金融业务占比持续提升。
在乌兹别克斯坦电站项目中，交通银行青岛分行设计的“10%进度递减8%保额”的阶梯式条款释放担保额度，极大程度上降低了企业授信额度占用成本。“我们建立了完善的风险评估体系，为每笔业务量身定制金融服务方案。”交通银行青岛分行相关负责人介绍，这套定制化金融服务方案发挥了重要作用，帮助企业有效应对了突发情况，保障了项目顺利实施。
在服务绿色项目时，该行创新服务模式，审批效率较常规业务显著提升。数据显示，2024年该行支持的绿色项目金融业务保持良好发展态势。
从沿海到内陆，从传统基建到新兴领域，交通银行青岛分行正在以专业金融服务助力“一带一路”建设，“智绘”出一幅全球贸易的新图景。交通银行青岛分行相关负责人表示：“我们将继续深化金融创新，为中国企业全球化发展提供更有力的支持。”
在这项工作中，我们看到的是中国金融机构服务国家战略的积极探索，也是金融业支持实体经济发展的生动实践。正如业内人士评价：“专业的跨境金融服务，正在为中国企业‘走出去’提供坚实后盾。”
青岛财经日报/首页新闻记者 李雯 通讯员 马芊 徐玲
责任编辑：李颉
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