金融业为科创企业“输血”赋能，科创企业为金融业注入新活力。清洗粗加工、急冻、FD真空冷冻干燥......近日，记者在尚好科技有限公司的10万级洁净生产车间里看到，企业自主创新研发的生产线正加紧生产。企业科技研发投入高，在新建全自动5G数字化互联网智能工厂技术研发方面资金需求量大。于此，银行机构通过专精特新贷和人才贷组合提供2000万元信贷资金，为企业持续扩大产能提供支持，发展新质生产力的新动能竞相涌现。
作为“五篇大文章”之首篇，科技金融的提出，既体现出国家对科技的高度重视，也赋予了金融服务科技新的历史使命。据了解，目前青岛各家银行机构优先支持新一代信息技术、高端装备等9类青岛重点发展的战略性新兴产业，推动实体经济高质量发展，支持青岛产业向价值链高端迭代升级，助力科创产业与资本热情“奔现”。
“双轮驱动”实现价值链倍增
一个个科创项目的顺利落地是最好证明。清洗粗加工、急冻、FD真空冷冻干燥、包装储藏……在尚好科技有限公司的10万级洁净生产车间里，企业自主创新研发的生产线正加紧生产。这仅仅是银行机构利用“金融+科技”赋能实体经济发展的一个缩影。
据了解，这家山东省“专精特新”、青岛“隐形冠军”企业，已经拥有冻干果蔬产品32项发明授权专利。一系列科技研发成果的转型升级，让看似寻常的初级果蔬等农产品得以实现价值链倍增。
“企业科技研发投入高，在新建全自动5G数字化互联网智能工厂技术研发方面资金需求量大。青岛中行主动提供金融服务，通过‘专精特新贷’‘人才贷’两款特色产品提供2000万元信贷资金，为企业持续扩大产能提供支持。”据尚好科技有限公司企业负责人介绍。据了解，青岛中行通过走基层、访企业、察实情等多种形式，强化“一户一策”服务能力，找准企业科技创新需求点靶向发力，重点扶持关键核心技术、“卡脖子”技术企业，支持关键核心技术攻坚，有效破解企业融资难、融资贵的实际问题，加强对科技重点行业的融资和融智支持，推动科技创新企业融资“增量、扩面”。
梧桐茂，凤凰鸣；人才聚，事业兴。高层次人才是城市经济社会可持续发展的动力，传统信贷模式却难以解决企业“有才缺财”的普遍问题。为此，青岛中行通过产品研发、金融服务方案设计“双轮驱动”，提供精细化、差异化的金融服务，充分满足科技企业融资需求。因地制宜开发“人才贷”“高新贷”等特色产品方案，有效解决科技型企业传统抵质押物不足的难题，推动知识产权转化应用，让“一纸证明”变成了“真金白银”。据悉，截至今年2月末，青岛中行累计为近千户科技型企业提供授信支持，科技贷款余额超170亿元，有效打通科技金融高质量发展的“最后一公里”，也是融资需求较为集中的“关键一公里”，以实际行动为提升青岛科技创新竞争力注入新动力。
建立“股权投融资生态圈”
做好科技金融，是推动科技创新和产业发展的关键一环。对此，农业银行不断完善金融支持科技创新体系，不断拓展科技金融服务的广度和深度，为科技型企业提供更为精准、优质、高效的金融服务。
据了解，通过建立“股权投融资生态圈”，农业银行寻求新型立体化服务思维，充分发挥集团经营优势，制定“金融服务科创企业卡位入链十六条举措”及“一环两链”综合服务方案，从差异化政策和产品组合等方面全方位满足企业金融需求。
“专精特新”企业是资本的宠儿，而更多的早中期中小科技企业更需要金融活水的润泽。在科创企业聚集的青岛高新区打造科技特色支行，在服务团队、业务流程、产品创新、风控机制等方面进行专属安排，构建服务科创企业的特色模式和特色路径。目前，农行青岛分行已服务127家“小巨人”企业，超过3300家“专精特新”企业，2400家高新技术企业，累计为科技型企业提供资金超过500亿元。
围绕岛城区域优势产业和重点发展行业，农行青岛分行优先支持新一代信息技术、高端装备等9类青岛重点发展战略性新兴产业，推动实体经济高质量发展，为青岛光电产业园、虚拟现实产业园等园区建设及入驻企业、重点项目提供信贷融资、资金结算等服务，支持青岛产业向价值链高端迭代升级；聚焦轨道交通装备、智能家电制造等战略性新兴产业集群，为中车四方、海尔集团等产业集群链主企业及上下游中小企业提供融资服务支持。截至今年2月末，战略性新兴产业贷款规模272亿元，较年初增长26亿元。
10亿元科创票据意义非凡
在促进实体经济与金融市场连通的路上，各类创新票据产品的推出也为金融机构赋能企业拓宽了路径。
据了解，交通银行积极参与银行间债券市场创新，落地山东省首单混合型科创票据。去年底，由交通银行青岛分行主承销的青岛西海岸新区海洋控股集团有限公司2023年度第二期定向债务融资工具（混合型科创票据）成功发行，发行金额10亿元，期限为2+1年，票面利率3.47%，创山东省近三年同品种、同期限历史最低票面利率。该业务为全国首笔置换“政府出资产业投资基金”的混合型科创票据，为青岛市科技型企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务。
“混合型科创票据作为交易商协会贯彻《加大力度支持科技型企业融资行动方案》推出的优质产品，打通了债权和股权之间的壁垒，实现了债券募集资金投向股权，极大程度上支持了科创重点项目的发展。”据交通银行青岛分行相关人士介绍。据了解，交通银行依托集团全牌照经营，适配债券、股权、基金、并购、租赁、托管等“全量融资”产品，满足产业主体多样化、创新型金融需求。近年来，交通银行青岛分行先后落地青岛市首笔QFII托管业务，成功吸引到境外资金近4亿人民币；为即墨地区落地绿色信托贷款；协调交银集团内资源，在中国（山东）自由贸易试验区（青岛片区）的落地分行首单船舶租赁业务；组建了多支交银系私募股权投资基金，帮助多家国资企业盘活存量资产。接下来，交通银行继续紧扣科技强国战略，服务支撑“科技-产业-金融”良性循环，打造自身科技金融品牌特色。
金融力量激发科创市场活力
促进科技与金融结合，正逐渐成为金融机构、科创企业的共识，并成为整个社会创新驱动发展的重要力量。围绕服务地方稳增长、促发展大局，青岛银行为加快推进科技金融发展，将“创新推动科技金融业务发展”列为全行22大战略任务之一，不断引金融活水流向科技型企业，激发科创市场的主体活力。
“聚焦高端装备、信息技术、新材料、新能源、生物医药等战略重点行业，青岛银行积极支持技术密集、掌握核心技术的制造企业，优先支持经政府认定的高新科技企业、创新型企业、技术先进型企业，全方位服务各成长阶段科技企业融资需求，为地方高质量发展赋能助力。”据青岛银行相关负责人介绍。
增强融资效率与便利度，拓宽服务渠道，搭建科技金融生态圈至关重要。据了解，在科技企业获客渠道上，青岛银行坚持批量化、精准化客户开发策略，充分利用不同的产品模式和成熟的市场渠道快速获取具有一定行业特性或园区特性的客户群体。如各产业园、孵化器及科研院所、行业协会商会、政府平台等合作机构，对客户实行“白名单”管理，实施集约化的批量授信，不断增加客户黏度，培育一批忠实的客户群体。
科技型中小微企业是产业链大动脉的毛细血管，也是培育发展新动能的重要力量。据了解，青岛银行运用大数据信贷技术，推出无抵押贷款“科创易贷”业务。据悉，青岛银行与大数据信息服务公司和国家融资担保基金三方合作，构建企业信用综合评价体系，以国家融资担保基金构建的政府性融资担保体系作为风险分担机制，支持科创型小微企业开展技术转化、产业升级，额度最高500万元，企业只需提供公司证件、银行对账单等基础材料，整体流程高效便捷，并且可让客户充分享受普惠小微优惠利率和担保优惠费率。截至2023年末，青岛银行“科创易贷”业务余额已达4.57亿元。
针对科创企业科技成果转化，青岛银行还推出了“科创快贷”业务。据了解，通过运用大数据技术，构建企业信用综合评价体系，以政府科技成果转化贷款风险补偿机制为风险分担，支持全省科技企业科技研发、成果转化或产业化的便捷化贷款产品。截至2023年末，青岛银行科创快贷业务余额0.93亿元。
创新始于技术，成于资本。目前，青岛银行已累计为1500家科技型企业授信，信贷余额超过150亿元，以高质量金融服务助推经济高质量发展。
市场上的资本喜欢追逐“风口”，而真正的核心技术创新就如同大海中的“浪花”，科技金融的出现，无疑会加快其相遇的速度，促使两者热情“相拥”。
当下，青岛各银行机构正持续发力科技金融，如此的生动实践，一个多元化、多渠道、多层次支持新兴科创企业的典型范例正竞相涌现，构筑起科创产业与资本的“朋友圈”，为科创生态链注入磅礴动能。
青岛财经日报/首页新闻记者 李雯
责任编辑：李颉
请输入验证码