2021年，证券业全部140家证券公司合计实现营业收入人民币5,011亿元，同比增长12%；实现税后净利润人民币1,886亿元，同比增长29%。毕马威日前发布《2022年中国证券业调查报告》显示，中国证券业受益于多层次资本市场发展，各项关键指标保持良好发展态势，同时在财富管理和数字化变革方面体现出明显的结构亮点。
毕马威认为，证券行业净利润增长得益于去年主要股指上涨和结构性牛市的推动，股基交易量显著增长，2021年A股沪深两市全年股票总成交额为人民币258万亿元，同比增长25%，证券行业平均经纪佣金率为万分之2.801小幅上升，经纪业务盈利能力有所回升。自营业务受益市场整体水涨船高，收入上涨 11%。
注册制推进等政策红利推动证券公司投资银行业务稳步增长，投资银行业务净收入上涨4%；此外，证券公司主动管理类资产管理产品规模上升，资管净收入增加6%。
根基扎实结构优化
经纪业务是证券公司的业务根基。从各项主要业务占总营业收入的比重来看，受沪深两市交易量大幅增加影响，经纪业务收入占比于2021年继续回升，其占营业收入比重为31%，较
2020年增加2个百分点。
资产管理业务收入占营业收入比重达到6%；投资银行业务占营业收入比重达到14%。随着经济结构调整、资本市场改革的不断深化，以及居民财富由房地产向资本市场转移，为证券公司向综合资产管理机构转型提供了机遇。
财富管理转型加速
居民财富增长、房地产投资属性减弱的大环境，共同驱动了居民财富向资本市场迁移的大趋势。居民对财富管理产品需求增长，促进券商的财富管理业务发展。毕马威统计数据显示，证券公司聚焦客户全生命周期全品类产品服务，全面提升以资产配置服务为核心的专业能力，提升客户服务体验。
根据毕马威统计，2022年一季度代销机构公募基金保有量规模前100强榜单，证券公司有51家，保有规模合计人民币23,839 亿元，较去年同期规模增长29.56%。证券公司2021年度经营数据显示，证券公司代理销售金融产品净收入人民币206.90亿元，同比增长53.96%。截至2022年5月，已有59家机构获得基金投顾试点资格，其中包括29家证券公司，占比为49.15%。
金融科技数字变革
金融科技的快速渗透，改写了金融服务的模式。证券公司深化数字化改革与金融科技应用、推进数智合规和全面风险管理。毕马威认为，金融科技的应用，帮助证券公司打造差异化竞争与发展新格局的新战略。
根据中国证券业协会2021年证券公司经营业绩排名数据，当年全年全行业信息技术投入金额高达人民币338亿元，同比增长29%。IT投入超过人民币2亿元的券商有40家，投入超过人民币10亿元的券商共有10家。
毕马威分析认为，与2020年的IT投入金额相比较，投入排名前十五的券商较为稳定，基本处于上涨趋势，仅有少数券商同比下降，部分券商排名快速提升。IT投入排名靠前的券商多为头部券商，中小型券商IT投入相对较少。由此可见，大型券商可以利用金融科技带来的差异化优势，通过大力开展技术赋能业务、打造数字化金融科技平台等方式，谋求快速发展。
展望证券业中长期发展前景，毕马威中国金融服务业主管合伙人张楚东表示：“2021年证券行业经历了关键的一年：注册制改革持续推进、北京证券交易所开市、市场开放不断深化，行业准入进一步放宽。证券行业业绩稳健增长，资本实力不断增强，财富管理定位准确，正在积极发挥出资本市场核心枢纽功能。“
青岛财经日报/首页传媒 记者 李冬明
请输入验证码