山西证券股份有限公司——山西证券日日添利货币市场基金

机构名称：山西证券股份有限公司

产品/服务名称：山西证券日日添利货币市场基金

服务类型：产品：现金及货币类

▶【创新能力】： 

1、产品结构设计创新：山西证券日日添利货币市场基金具有较高的流动性，分为A、B、C三类，A、B两类为普通货币市场基金，C类为保证金客户自动申购（卖股票则触发申购)、自动赎回（买股票则触发赎回），三类基金份额统一运作，收取不同的费率，每日根据基金产品估值发放红利。具体费率为：A类基金份额：认、申购本基金按照0.3%年费率计提管理费、按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别；B类基金份额：认、申购本基金按照0.3%年费率计提管理费、按照0%年费率计提销售服务费的基金份额类别；C类基金份额：投资人认、申购本基金按照0.3%年费率计提管理费、按照0.25%年费率计提销售服务费、1.5%年费率计提增值服务费。

2、投资门槛创新：低门槛，C类份额实现了客户保证金理财500元起投，之前行业内其他券商开展保证金理财业务均采用资产管理计划的形式，起投金额为50000元。

3、功能创新：C类份额闭市后系统自动申购，次日买股票则触发自动赎回，可满足客户保证金次日的投资交易需求。且C类份额已实现保证金T+0取现创新功能，但因以公募基金形式的保证金T+0取现业务市场上尚无先例，需经监管部门核准后方可开展。

4、完善、提高客户资产配置的效果：满足客户对低风险、稳收益、高流动性产品的需要，同时使得客户保证金得到利率补偿。

5、总体来讲，本产品是行业内第一单以券商为主体，以公募基金形式开展保证金理财的产品。

▶【收益能力】：

1、以公募基金形式开展保证金理财的做法在取得公募基金资格的券商中规模第2。（数据来源基金业协会网站）

2、自成立以来，业绩平稳，C类份额基金收益年化收益稳定保持在1%以上，远高于活期存款利率。

▶【风控能力】：

1、风控团队配置和策略：由公司风险控制部根据基金合同中的投资限制以及公司内部一些列的决策和授权流程，严格对交易进行风险监控。本基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略，利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。

2、到期兑付情况：基金具有良好的流动性，在每个交易日均及时足额满足投资者的申购赎回申请，未有控制申购赎回的情形。资产到期日均匀分布，防止集中到期情况出现。

3、根据投资策略，在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益。投资标的基本都是经过信用分析后的优质债券，交易对手都是经过严格信用筛选的具有良好信用记录的对手。

4、收益率标准差等指标：收益率稳定，未出现大幅波动。

▶【资产管理规模】：

1、产品截至2015年12月31日的规模：28.09亿

2、产品存续期规模增长或服务创新推动规模增长情况：通过对公司保证金客户的持续营销，培养客户的理财习惯，实现签约C类产品规模27.92亿。

3、特定人群的接受程度：普惠