浦发银行——私人银行专属投资账户服务

机构名称：上海浦东发展银行股份有限公司青岛分行

产品/服务名称：浦发银行私人银行专属投资账户服务

服务类型：销售、 后台

▶【创新能力】：

私人银行专属投资账户是浦发银行专为私人银行客户提供的专业化、个性化的资产管理服务，依托专业投资管理团队，通过全面分析客户个性化理财投资需求和风险偏好，一对一制定科学的资产配置方案。客户无需亲临网点，只需一个电话、一份传真，就可以通过浦发银行的专业服务轻松完成投资，真正实现运筹于方寸之间，决胜于千里之外。

▶【收益能力】：

以提高投资回报率、降低投资风险为原则，资产组合将根据客户风险偏好等级和投资收益预期，主要配置与现金管理类、固定收益类和权益类三大类别资产，以此平衡投资风险和合理的预期回报。同时结合客户的个性化投资需求，还可在投资资产组合中增加另类投资资产类别，主要投资于私募股权、金融衍生品等高风险和高收益投资领域，或运用衍生工具、杠杆交易或套利交易等策略进行投资，以便使投资组合满足客户个性化最优组合要求。

▶【风控能力】：

为支持专属投资账户服务创新的业务流程和账户管理模式，浦发银行开发了独立的业务管理及交易系统，为客户提供覆盖投资服务全流程的、全透明的专属投资账户服务管理支持，确保所有的产品投资都经过客户本人确认并符合客户的资产配置规划要求。而客户本人可随时查询并掌握专属投资账户的投资明细和盈利信息，享受更好地投资服务体验。

▶【资产管理规模】：

浦发银行青岛分行私人银行专属投资账户规模2.04亿元，私人银行签约率达10.26%。