中国农业银行——“进取”系列理财管理计划

机构名称：中国农业银行

产品/服务名称：中国农业银行“进取”系列理财管理计划

产品/服务类型：固定收益类/持续营销

▶【创新能力】：

一、流动性强，进取系列产品在存续期内设置开放赎回条款，每半月、一月、每季打开一次，方便客户进行流动性管理。

二、专业管理：由农业银行担任投资管理人，产品运作依托于农行经验丰富的债券投资交易和研究团队，实行主动动态管理，不断优化资产组合，适时把握市场脉动，充分利用不同属性债券资产的走势差异，竭力为投资者创造更多收益。

三、创新营销渠道，总分行联动营销团队着力渠道的创新，积极拓展新兴渠道，利用微信公众平台，开展交互式圈子营销。

四、持续营销，营销团队坚持以客户为中心，注重产品每一个开放期的售前、售中、售后服务体验，持续通过财富顾问、客户经理等营销人员以及私人银行客服专线，将触角伸及客户，做好产品信息传递、额度预约、客户问题解答，不断营造优质的服务氛围。

▶【收益能力】：

“进取”系列理财管理计划分为三个子类:进取"半月”开放式理财、进取“每月”开放式理财、进取“每季”开放式理财，中长期业务表现良好。2015年，进取每月年化收益率均在4.4%以上，进取半月年化收益率均在4.2%以上，进取每季年化收益率均为6%。

▶【风控能力】：

产品主要投资于各类信用债券，市值波动明显低于股权类等产品；同时通过主动管理，注重组合波段交易机会，强调信用债准入标准，深入分析发债主体的经营业绩变动以及内外部评级变动，确保信用风险水平总体可控，防止出现付息、兑付等信用事件发生。

▶【资产管理规模】：

进取系列理财管理计划逐步成为农行的拳头产品，产品知名度日益提升，需求量日益增大，产品相关信息在微信平台、官方网站的点击量均列于前位。2015年底，产品存续规模约228亿，以完善的产品序列、优异的产品业绩、灵活的购买方式和贴心的持续服务获得了良好的口碑，逐步成为广大客户眼中的明星产品和热销产品。