中国工商银行——私人银行专享全权委托资产管理稳健配置理财计划

机构名称：中国工商银行

产品/服务名称：私人银行专享全权委托资产管理稳健配置理财计划

服务类型：现金管理类

▶【创新能力】：

该产品每星期二申购开放，每月第一、第三个星期二赎回开放，T+2确认。无认购、赎回手续费；业绩比较基准为：年化4.6%，年化收益率达到4.6％以上时，超过4.6％的部分将由客户和工行按照80％、20％的比例进行分成。本理财计划本着稳健投资的理念，通过对宏观经济的研究确定大类资产配置比例。理财计划投资以固定收益投资为主，在权益市场投资机会良好时择时配置部分权益类资产。固定收益投资方面，主要投资于债券、存款等高流动性资产和债权类资产。根据宏观经济、货币政策和信用环境等因素，采取久期策略和信用策略来获取稳定收益。并可开展债券回购、存单质押融资等融入或融出资金，应对流动性需要和提高资金使用效率。在权益投资方面，主要投资于结构化证券投资信托计划优先份额、股票型证券投资基金、股票型证券投资信托计划等权益类项目。管理人经过市场研判，对组合进行动态管理，通过具体投资品种的深入挖掘来获取权益市场收益。另外理财计划也可通过投资于证券公司及其资产管理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划、保险资产管理公司投资计划、QDII基金、专户、信托、集合计划以及QDLP产品等符合监管机构要求的其他资产或资产组合来丰富投资品来源，分散组合风险，增强收益。

▶【风控能力】

业绩比较基准4.6%（年化），并可享受80%的超额业绩回报，2014年债券收益率曲线的美妙变化为产品带来了6.66%的收益率，2015年，除了继续把握无风险利率长期下行北京夏的债券投资机会外，产品亦积极研究和挖掘各市场及资产类别的投资机会，产品实现了全年6.05%的良好收益。产品成立以来单位净值稳步增长、每周净值持续创新高，净值曲线平稳上扬；在维持T+14的流动性、秉持稳健运行的基础上获取了高于市场同期水平的业绩；产品后期仍将以固定收益投资为主，在保持高流动的同时，捕捉市场投资机会，为客户获取稳健的投资收益。

▶【资产管理规模】

截止2016年1月5日，PBZO1302产品规模为970.12亿元，该产品为私人银行专享理财产品，作为客户短期流动性配置首选产品，从成立以来以其稳健的运作风格赢得了客户的认可。 自成立以来，PBZO1302产品始终坚持以大类资产配置为纲，以为客户提供中长期稳健收益为目标，以固定收益类投资品为配置基础，为客户创造着稳健的业绩回报，并在积累一定安全垫的前提下逐步增配多策略类投资品，包括权益类、绝对收益类等等，在丰富产品策略的同时也有效降低了产品风险和波动。在穿越市场周期中产品近半年年化收益率超过6%，保持夏普比率始终不低于5，风险收益超过6%，保持夏普比率始终不低于5，风险收益率比远超市场同类产品，较好符合了客户稳健配置和流动性需求。