7月12日，交通银行青岛分行夏庄路支行成功堵截一起冒充“蚂蚁金服”工作人员进行网络信贷诈骗的风险事件，帮助客户避免了资金损失。
当天上午，林女士来到交通银行青岛分行夏庄路支行咨询贷款业务，厅堂客户服务经理接待了她。林女士询问贷款账户资金结清后，保证金什么时候可以到账，客户服务经理具体询问了客户贷款种类和用途。林女士称前一天下午接到“蚂蚁金服”服务中心相关工作人员的电话，对方告知林女士其支付宝相关信息需要修改，目前留存的还是学生时期的信息，需要结清支付宝账户下的资金贷款。
林女士表示，对方声称目前国家打击不良校园贷，若不及时更新信息，支付宝账户将会被冻结，根据监管要求，客户需将其名下贷款资金账户结清，信息即可认证。在对方指导林女士下载了某会议APP，并邀请林女士加入了“服务中心”的群聊，加入群聊后，对方首先在群中发送了公司营业执照、客服身份证和工作证，以此获得客户信任。对方向客户发起屏幕共享，指导客户进行一系列的操作，林女士发送支付宝信息截图后，对方称由于存在第三方关联账户，审核失败，又随即发起语音通话，随即断网挂断。其后，对方告知林女士其支付宝绑定了银行卡，必须对接银联系统，手动结清，又通过屏幕共享的方式引导林女士注册登录手机银行，申请贷款，并要求将贷款资金转入“中国银监会认证对接账户”作为保证金，等结清校园贷后保证金方可归还。
听完林女士的介绍之后，支行营运主管立即意识到这是一起典型的网络诈骗，对方冒充“蚂蚁金服”工作人员，利用线上平台和包装伪造的“监管账户”来实施诈骗。营运主管告知林女士这是网络诈骗，并建议林女士留存证据信息和相关聊天记录立即报案处理。林女士称其银行卡下还有缴纳保险的资金还未转给对方，营运主管告知其后续切勿再向对方转账，若后续对方再联系或要求转账一定及时联系警方。支行工作人员还向林女士讲解了电信网络诈骗的常见手段和典型案例，提醒客户提高风险防范意识，警惕陌生电话，切勿轻信陌生人，有任何贷款或者转账疑问可到支行咨询工作人员，不要向陌生人转账汇款。
交通银行提示市民，一定要增强防范电信诈骗风险意识，当遇到不明短信链接或让打开不明网页，尤其是让输入身份证号、银行卡号的时候一定不要继续操作。如果有任何疑问，可及时打电话给相关部门核实，或去相关部门进一步核实。
青岛财经日报/青岛财经网记者 栗萱
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