2008年10月28日，在资本大鳄云集的青岛市老城区企业搬迁改造招商推介会上，青岛高新区管委和交通银行交银国际控股有限公司共同签署的青岛高新区产业基金项目吸引了各界的关注。

“作为青岛第一只产业基金，高新区产业基金的设立，不仅填补了青岛产业基金领域的空白，更重要的是使企业在金融市场得到的资金支持，从银行贷款等间接融资为主向市场直接融资为主转变，青岛多层次资本市场体系建设取得了历史性的突破。”一位银行业资深人士积极评价高新区产业基金的破冰意义。

产业投资基金是以多种方式广泛募集国内外资金，寻找优秀的高成长性的未上市企业，注资其中，推动企业发展和上市，是高新技术企业发展的“孵化器”，大批企业如微软、雅虎、蒙牛、新浪等均通过产业投资基金的支持和培育而迅速成长。

作为资本市场的重要构成部分，产业基金近几年取得了较快发展。随着2006年底国家批准渤海产业投资基金成为全国首只试点产业投资基金，目前我国共批准了三批十只产业基金，总规模已经达到1200亿元。很多省份在产业基金中突出本省经济特色，带有较强的行业和地域色彩，如山西“煤炭产业基金”，广东核电新能源基金、上海金融产业基金、中新高科产业基金等。

“产业投资基金作为一种新兴的金融产品，它的设立和发展对于完善资本市场，改善投融资机构，提高资金的配置效率都有着十分重要的意义。近年来，我市经济发展迅速，辖区内拥有众多优秀的知名企业和非常有发展潜力的企业，但是我市的综合经济实力却落后于珠江和长江三角洲地区。许多好的企业在发展到一定程度，需要外部融资以支持内部的快速发展时，常常遇到因无固定资产抵押等原因导致的各种融资难题。而产业投资基金则可以有效的解决这个难题。同时，由于高科技产业是充满风险的产业，依靠银行贷款来支持高科技产业有很大的局限性，目前我国产业基金事业已经进入到一个较快增长的阶段，投资比较活跃，逐步显现出对于发展我国具有高增长潜力的创业企业的作用。”交通银行青岛分行行长陆涛介绍说。“更重要的是产业基金的问世，突破了企业融资主要依赖银行的单一融资渠道，缓解银行体系的压力，在缓解中小企业融资难的同时，通过引进国际化管理队伍、专业化运作公司和先进融资理念，有效提企业资本运用效率，帮助这些企业完善治理结构、增强风险控制能力、改进经营管理等，促使其规范运作、健康发展。”

总之，我国产业投资基金通过对基础产业、支柱行业及高新技术等企业的投资，有助于保持我国国民经济实现适度快速增长，同时可改变国家财政、银行信贷对基础设施的单一投资渠道，使该领域形成多元化投资格局，并有助于优化我国的产业结构，使我国资本市场健康发展。 “环湾保护 拥湾发展”战略的实施既为青岛市未来经济的发展创造了广阔的空间，也对金融业的创新提供了历史性的机遇，强势推动了以直接融资为主要特色的青岛首只产业基金的问世。

业内人士分析，加快基础设施建设，是促进拥湾发展和全市经济发展的必由之路，这需要巨大的资金需求，目前我市财政和银行信贷难以满足这种需求，而利用产业投资基金为基础设施发展融资是一条行之有效的途径。在拥湾发展战略中，部分大中企业的难点是巨额存量资产的盘活。如果这些企业能借传统优势，并在产业基金的推动下再入市场，就可以焕发出巨大的生机和活力。

陆涛认为，高新区包括金融创新在内的创新发展成为青岛市全面提高城市创新能力的自身要求。2008年5月13日，青岛市高新区技术产业开发区胶州湾北部园区建设进入高峰时期。这个项目是新时期青岛市委、市政府自足于实现青岛经济社会又好又快发展做出的重大战略决策，是实施“环湾保护、拥湾发展”重大战略决策的具体体现，是统筹推进胶州湾北岸高新开发建设的重要一步，也为产业基金在的发展奠定了基础。同时，青岛企业自身发展需要开辟新的融资渠道。中小企业特别是具有高成长潜力的科技类、创新类企业融资难一直是困扰我市经济发展的一个难题，作为直接融资的重要渠道，产业投资基金将会有效地解决这个难题，通过产业投资基金的股权投资活动，可以提高企业的资本充足率水平，降低资产负债率，促使企业做大做强，并且可以帮助企业更快更好地做好上市准备，增强我市企业的竞争力和影响力，扩大我市的上市

据了解，交通银行是全国最早开办基金托管业务的银行之一，是中国首只开放式基金的托管行，是东亚及太平洋中央银行行长会议组织（EMEAP）设立的亚洲债券二期（ABF2）中国子基金的次托管人，在国内率先研究建立基金风险管理与绩效评估体系，并获得人力资源和社会保障部首批认定的企业年金账户管理和托管业务资格，成为五大行中同时获得两项业务资格的两家商业银行之一。目前交通银行资产托管业务已经覆盖了包括证券投资基金、社保基金、保险资金、企业年金、信托、券商集合资产管理计划、QFII、QDII、ABS等在内的市场所有托管产品，多年来，保持了“零差错、零违规”的记录。

自2005年开始，交通银行就开始积极研究产业投资基金的托管业务，并针对产业投资基金的运作特点，设计了安全稳妥的管家式托管与配套服务方案，设立了专门的监控机制和资金清算交割系统，并于2006年6月通过严格的筛选，在国务院特批的国内首家规范化人民币产业投资基金的托管银行评选中胜出，成为国内首只产业投资基金的托管人。目前交通银行行托管苏州中新高技术产业等投资基金的工作正在有条不紊地进行中。

陆涛向记者介绍说，交银国际的捷足先登还得益于雄厚的人才优势。交银国际拥有一批水平较高、经验丰富的长期从事产业基金研究的专业人士，熟悉产业基金设立流程的各个环节，熟悉产业基金的市场运作。多年积累的一批国内外私募基金的客户和朋友，能够为产业基金的设立引进新鲜的血液，交银产业投资基金发展方面的经验和资源，成为我市首只产业基金的诞生的坚实后盾。陆涛表示，高新区企业基金启动后，交通银行将本着先行先试的原则，大胆创新、勇于开拓，既为完善资本、金融市场做出贡献，又为青岛市“环湾保护、拥湾发展”发展战略的实施和建设区域经济中心、发展青岛经济提供现代化金融服务进行有益的探索。产业投资基金的发展不仅能够促进环渤海湾区域经济的发展，也能够带来先进金融发展理念，有效引入投资公司、基金管理公司、会计师事务所等国际化专业公司，推动我市建立多层次的金融市场体系。